KYC (Know Your Customer)
KYC is het proces waarbij financiële dienstverleners de identiteit van hun klanten verifiëren, wettelijk verplicht om witwassen en terrorisme-financiering tegen te gaan.
KYC-vereisten zijn in Nederland verankerd in de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Financiële dienstverleners — banken, fintechs, crypto-exchanges — moeten klantidentiteit verifiëren bij opening, verdacht gedrag monitoren, en ongebruikelijke transacties melden bij de FIU-NL. Voor crypto-exchanges betekent dit: ID-verificatie, liveness-check, bron-van-fondsen-checks bij grotere bedragen.
Voorbeeld
Bij Bitvavo-registratie: ID-foto, selfie met ID (liveness), adresverificatie via recente factuur, bron van fondsen. Zonder KYC geen trading mogelijk — regulatorisch verplicht sinds 2020.
Veelgestelde vragen
Is KYC hetzelfde als AML?
KYC = identificatie. AML (Anti-Money Laundering) = breder proces inclusief transaction monitoring, sanctiescreening, suspicious activity reporting. KYC is deel van AML.
Kan ik Bitcoin kopen zonder KYC?
Legaal in NL: nee bij geregulateerde exchanges. Peer-to-peer (Bisq, HODL HODL) kan tot kleine bedragen zonder KYC. Boven €1.000 krijg je regulatoire aandacht.
Moet een merchant die BTC accepteert KYC doen?
Niet noodzakelijk als je BTC accepteert als betaling voor eigen goederen/diensten. Wel als je crypto-exchange-achtige diensten aanbiedt of boven drempelwaarden handelt.
Gerelateerde termen
Verder lezen
- → Onze dienst: Fintech-sector